Cómo Funciona

Cuentas Segregadas
Cuentas Segregadas

Los usuarios invierten en este producto a través de cuentas de inversión segregadas, aumentando la seguridad y el cumplimiento regulatorio.
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Personalización del Portafolio
Personalización del Portafolio

Evaluación de Riesgo: Los usuarios completan un cuestionario interactivo para determinar su tolerancia al riesgo.
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Monitoreo y Ajustes Continuos
Monitoreo y Ajustes Continuos

Rebalanceo Automático: La plataforma realiza ajustes regulares para mantener el portafolio alineado con las preferencias del usuario.

Acreditación Instantánea de Fondos
Acreditación Instantánea de Fondos

Wealth2B ofrece la posibilidad de implementar acreditación instantánea de fondos.
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Instrumentos

Wealth2B recomienda un portafolio de inversión globalmente diversificado, optimizado para el largo plazo y ajustado a la tolerancia al riesgo de cada usuario. El objetivo es lograr diversificación en divisas, sectores y geografías.



Portafolio


Clases de Activos

Las inversiones potenciales se clasifican en seis clases, cada una conteniendo categorías de las cuales Wealth2B selecciona instrumentos según las necesidades de nuestros clientes:
Cash and Equivalents Equities Fixed Income Natural Resources Real Estate Speculative
T-Bills/Notes US Stocks US High Yield Bonds Energy US REITs Cryptocurrency
FDIC bank Sweep Emerging Markets Stocks Emerging Markets Bonds Precious Metals Global REITs Others
Developed Markets Stocks US Government Bonds
US Corporate Bonds
Developed Government Bonds
Developed Corporate Bonds



Selección de ETFs

Nuestros clientes, junto con Wealth2B, seleccionan las clases de activos que se incluirán en el producto. Una vez seleccionadas, Wealth2B elige los ETFs basados en tres variables:



Costos Anuales
Costos

Medidos por el expense ratio, priorizando opciones de menor costo para maximizar los retornos netos.

Liquidez
Liquidez

Medida por el volumen promedio negociado, priorizando mayor liquidez.

Exposición Sectorial
Exposición Sectorial

Medida por el tracking error, priorizando aquellos con mínima desviación del índice objetivo.



Los ETFs con las mejores métricas en estas variables se utilizan en los portafolios de los clientes.

Expansión del producto

Al integrarse con Diversificación Automática, nuestros clientes pueden incluir rápidamente más y nuevas oportunidades de inversión competitivas y atractivas que se agregan automáticamente a los portafolios de los usuarios.



Hoja de ruta

Monetización

Nuestros clientes son libres de establecer los precios de todos nuestros productos según lo consideren conveniente. Ejemplos reales de clientes incluyen:
Tarifas de Gestión
Costos

La forma típica de cobrar por los servicios de gestión de inversiones es una tarifa de gestión como un porcentaje de los Activos Bajo Gestión.

Modelo de Suscripción
Modelo de Suscripción

Ofrezca acceso al Global Portfolio a través de planes de suscripción, añadiendo valor a su oferta de productos de inversión.

Servicios Agrupados
Servicios Agrupados

Incluya el Global Portfolio como una característica premium cuando los usuarios se suscriban a una variedad de otros productos de inversión ofrecidos a través de Wealth2B.






Simulador

Con nuestra API, podrás ofrecer a tus clientes finales una experiencia de inversión intuitiva y automatizada, como la que te mostramos a continuación, sobre la cual podrás diseñar una UX/UI a medida



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